Khi vay tiền online, người dùng cần cảnh giác với nhiều hình thức lừa đảo. Dưới đây là danh sách các hình thức lừa đảo phổ biến:
1. **Sai thông tin và yêu cầu chỉnh sửa**:
- Sau khi đăng ký hồ sơ vay xong, khách hàng sẽ được yêu cầu liên hệ với CSKH.
- CSKH sẽ báo sai thông tin như số CCCD, số tài khoản, tên, hợp đồng và yêu cầu chuyển tiền để sửa thông tin.
2. **Bao duyệt hồ sơ giả**:
- Kẻ lừa đảo tạo hồ sơ duyệt sẵn, hồ sơ còn sót lại hoặc giả mạo ngân hàng cho vay nợ xấu.
- Chào mời hấp dẫn về khoản vay bao Nợ Xấu - Vay Tư Nhân - Bao đậu lên tới 500 triệu - 1 Tỷ với thủ tục chỉ cần CCCD yêu cầu chuyển tiền trước hoặc thẻ ATM có tiền để xác minh là sẽ giải ngân.
3. **Yêu cầu chuyển tiền trước khi nhận được tiền vay**:
- Yêu cầu trả phí bảo hiểm, phí làm hồ sơ hoặc các loại phí khác trước khi giải ngân.
- Các phí gửi chuyển khoản hoặc bưu điện đều là lừa đảo.
4. **Nhắc nợ giả và yêu cầu thanh toán**:
- Kẻ lừa đảo giả mạo nhân viên nhắc nợ và yêu cầu thanh toán khoản vay vào tài khoản cá nhân của chúng.
5. **Trung gian yêu cầu thu phí**:
- Các hình thức trung gian tự xưng quen biết và giới thiệu yêu cầu trả phí để duyệt hồ sơ hoặc làm thủ tục.
Thường các đối tượng sẽ giới thiệu rằng vay được anh này anh kia bao đậu lãi thấp và giới thiệu cho bạn xong bắt bạn trả phí cho họ hoặc cho kẻ lừa đảo. Hãy nhớ rằng Bao Đậu chắc chắn Lừa Đảo.
6. **Giả mạo người khác**:
Kẻ lừa đảo giả danh nhân viên ngân hàng, thậm chí có cả người nổi tiếng hoặc người ảnh hưởng trên mạng xã hội để tạo độ tin cậy.
Cung cấp hình ảnh CCCD, thẻ nhân viên, hợp đồng vay và hợp đồng chờ giải ngân.
Gọi video, gọi điện thoại nhưng toàn là dùng công nghệ giả mạo gương mặt và giọng nói yêu cầu khách hàng chuyển tiền qua tài khoản hoặc bưu điện để Lừa Đảo.
7. **Chiếm đoạt tài khoản ngân hàng**:
- Yêu cầu thông tin thẻ ATM, số điện thoại banking và mã OTP và thực hiện giao dịch rút hết tiền trong tài khoản của nạn nhân.
Không chụp thẻ ATM hoặc cung cấp mã số trên thẻ cho người khác.
Người dùng cần phải cảnh giác, luôn kiểm tra kỹ thông tin và chỉ làm việc với các tổ chức tài chính uy tín. Tránh cung cấp thông tin cá nhân hoặc tài chính cho bất kỳ ai không rõ ràng